2018年5月28日至7月19日，國富投資集團子公司河北恒銀期貨公司組織總經(jīng)理、副總經(jīng)理及各部門人員共計26名同志參加并全部以優(yōu)異成績通過了由中國人民銀行石家莊中心支行主辦的2018年第五期河北省證券期貨業(yè)反洗錢遠程培訓。
此次培訓工作一方面檢驗了恒銀期貨長期以來扎實履行反洗錢工作職責的能力；另一方面為河北期貨行業(yè)積極貫徹落實人民銀行新時代反洗錢工作部署進行了人才儲備。
一、反洗錢工作的內(nèi)容及培訓學習情況
“洗錢”是通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動。
行政方面，反洗錢工作是中國人民銀行金融監(jiān)管體系的重要職能，是在《中華人民共和國反洗錢法》和人民銀行頒布的系列規(guī)定及管理辦法即“一法四規(guī)”框架下，由作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門的中國人民銀行通過執(zhí)行客戶識別、大額交易和可疑交易報告以及記錄保存等制度進行的反洗錢資金監(jiān)測工作，以實現(xiàn)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動的目的。
刑事方面，對洗錢活動的刑事制裁主要是依據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，通過刑事訴訟程序，追究洗錢犯罪分子的刑事責任。
恒銀期貨公司作為河北省唯一一家經(jīng)中國證監(jiān)會批準成立的國有專業(yè)期貨經(jīng)紀公司，積極參加本次反洗錢培訓。主要學習內(nèi)容為：反洗錢法律法規(guī)和反洗錢形勢任務(wù)等綜合知識，反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識別、客戶洗錢分類管理、客戶身份資料與交易記錄保存、大額和可疑交易識別、反恐怖融資、反洗錢現(xiàn)場檢查和調(diào)查等操作實務(wù)，以及關(guān)于洗錢犯罪和反洗錢工作的案例。相關(guān)學習資料內(nèi)容全面，要點清晰。
此次培訓的方式為：通過中國人民銀行總行直屬的中國金融培訓中心“云學堂”進行遠程培訓。同期參加此項培訓的還包括銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)和各支付機構(gòu)。
二、貫徹落實反洗錢工作情況
根據(jù)中國人民銀行石家莊中心支行系列工作部署，河北恒銀期貨經(jīng)紀有限公司針對自身所處期貨行業(yè)特點、公司業(yè)務(wù)類型、客戶特點和客戶賬戶屬性等因素制定實施了《反洗錢內(nèi)控制度》、《客戶洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類》內(nèi)控制度。明確了公司結(jié)算管理部為主要實施部門及制定了相關(guān)管理細則，設(shè)立了專職反洗錢崗位人員。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)獲取方面，定量分析采用權(quán)重法進行風險評估，定性分析采用人工評估直接評級。
2017年恒銀期貨公司結(jié)合實際情況有針對性的改進可疑交易監(jiān)測指標，升級后的可疑交易檢測指標包含客戶特征、交易情況、黑名單監(jiān)測，IP/MAC地址等內(nèi)容共計17項。同年，系統(tǒng)中共篩選出可疑交易109次，分別是：客戶資產(chǎn)與職業(yè)不符1次，遠期（非活躍）合約異常交易55次，多個客戶使用同一IP/MAC地址51次，客戶頻繁交易2次。公司對上述可疑交易通過電話回訪、分析交易特征、交易流水、以及查找IP/MAC地址等方式進行人工識別，最終109次全部排除可疑。
2017年末，全國參與反洗錢報告工作的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)共計388家，包括124家證券公司、154家期貨公司、110家基金公司，占各行業(yè)全部報告機構(gòu)的12.45%。證券期貨業(yè)金融機構(gòu)共計報送2136份反洗錢可疑交易報告，有24家期貨公司報送了37份此項報告。
三、開展反洗錢工作的重要意義
通過持續(xù)開展反洗錢相關(guān)工作，不僅鍛煉了隊伍相關(guān)業(yè)務(wù)操作能力，更重要的是通過人民銀行業(yè)務(wù)平臺開闊了經(jīng)營視野，進一步熟悉了在資源有限的前提下開展復(fù)雜性、系統(tǒng)性工作的一般原則。
經(jīng)營層面，如人民銀行對反洗錢基礎(chǔ)工作較好的國有商業(yè)銀行、股份制銀行主要實施以原則為導(dǎo)向的風險為本監(jiān)管；對農(nóng)村信用社、保險、證券、期貨等反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱的機構(gòu)則主要實施以合規(guī)為導(dǎo)向的規(guī)則為本監(jiān)管。兩種監(jiān)管方式并非截然對立，水火不容，而是層次遞進，互為補充的關(guān)系。強調(diào)風險為本的監(jiān)管，并不意味著放松合規(guī)性監(jiān)管，而是要將著力點放在風險上，注重對風險的早期識別、預(yù)警和控制，尤其注重金融機構(gòu)內(nèi)部的風險控制和管理，注重對其風險管控能力的考核和評價，當然也包括對違規(guī)行為的監(jiān)測和控制能力。相關(guān)工作原則對于我們更為有效的開展期貨業(yè)務(wù)具有重大借鑒意義。
國家層面，證券期貨市場的洗錢行為，不僅影響證券期貨金融機構(gòu)自身的長遠發(fā)展，損害本行業(yè)金融機構(gòu)的正常運營，破壞社會信用基礎(chǔ)，嚴重威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且還直接為上游犯罪提供了資金通道和便利，無形中助長了重大刑事犯罪的發(fā)生。對于一個國家的社會安定，政治穩(wěn)定，經(jīng)濟安全，以及國際政治經(jīng)濟體制的安全構(gòu)成嚴重危害。這就要求我們從維護國家利益的大局出發(fā)，進一步提高對反洗錢工作重要性和緊迫性的認識，在資本市場國際化背景下切實履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，預(yù)防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。
